理财规划师交付方案时的不当行为

在向客户交付理财规划方案时，理财规划师的行为至关重要。不正确的做法主要表现在以下几个方面。

不应仅以自我为中心。理财规划师在交付方案时，应始终以客户为中心，了解客户的需求和期望，而不仅仅是为了完成工作任务。错误的做法是忽略客户的感受和实际需求，过于强调自身的专业知识或产品的特点，而没有充分地为客户考虑。

不应缺乏透明度。在交付方案时，理财规划师应清晰、准确地解释方案的各个部分，包括风险评估、投资策略、预期收益等。不应有模糊的描述或隐瞒重要信息，导致客户对方案的理解产生偏差。

再者，不应忽视后续服务。理财规划是一个持续的过程，而非一次性的服务。在交付方案后，理财规划师应定期与客户沟通，了解方案的执行情况，并根据市场变化和客户需求的改变进行适时调整。不正确的做法是只提供一次性的服务，之后不再与客户保持联系。

不应过度承诺。理财规划师在向客户介绍方案时，应基于客观事实和合理的预期进行说明，不应为了促成交易而过度夸大收益或缩小风险。不正确的做法是做出不切实际的承诺，导致客户在后期对结果产生不满或失望。

理财规划师在向客户交付理财规划方案时，应始终以客户的需求和利益为出发点，保持透明度、持续沟通、适度承诺，避免不正确的行为对客户的信任和满意度造成负面影响。